מדריכים פיננסיים לכל שלב בחיים

איך מחברים בין סיום עבודה, תחילת קצבה ופטור ממס, ומה להכין לפני החלטות על פיצויים וקיבוע זכויות.

איך מחשבים הוצאות והכנסות בפרישה, מזהים פער ומבחינים בין קצבה פנסיונית למשיכה מחיסכון נזיל.

מה לבדוק בדוח הפנסיה, איך להשוות דמי ניהול ומסלולים, ומה לברר על הכיסוי והרצף הביטוחי לפני מעבר.

איך משווים מועדי תחילת קצבה, תשלומים שעליהם מוותרים, מס והכנסה בתקופת ההמתנה. כולל דוגמה מספרית.

פרטי הפקדה לפנסיה, בחירת מוצר ושכר מבוטח. מה לבדוק לפני שמעבירים לשכר ואיך מוודאים שהכסף נקלט.

תקציב חודשי מול כסף נזיל, קיבוע זכויות וזכויות למשפחה. איך משווים חלופות ומבינים את השלכות המס.

רשימת הכנה מעשית לפרישה: תקציב, תחזיות קצבה, טופסי מס וביטוחים, עד לבדיקה של התשלומים הראשונים.