מחשבון השקעה חודשית — כמה לחסוך בחודש כדי להגיע ליעד?
קבעו יעד, הזינו כמה כבר צברתם וכמה שנים יש לכם — והמחשבון יעריך כמה צריך לחסוך ולהפקיד בכל חודש. התוצאה מבוססת על תשואה משוערת, שאינה מובטחת.
* אומדן נומינלי להמחשה, לפי תשואה שנתית קבועה המחולקת לחודשים. לא נכללו מס, דמי ניהול או אינפלציה. תשואה בפועל אינה קבועה או מובטחת.
המסלול שלכם ליעד
נסו תרחישים:
רוצים לראות את כל התמונה?
הפלאנר מחבר את המספר הזה עם ההכנסות, ההוצאות והפנסיה שלך.
פתח את הפלאנר ← כלי קשור: מחשבון חופש פיננסי ←מתאימים את החיסכון לתמונה המלאה
אפשר לבדוק איך היעד, התקופה, העלויות ורמת הסיכון משתלבים בתכנון שלכם.
דברו עם עמית ←השקעה חודשית — עוצמת ההרגל ושיטת DCA
הפקדה קבועה יכולה להפוך חיסכון להרגל ולפזר את מועד הכניסה לשוק. היא אינה מבטיחה תשואה, מחיר קנייה נמוך או הגנה מירידות. בחרו סכום שמתאים לתזרים שלכם ובדקו כיצד תקופת ההשקעה והנחות התשואה משפיעות על התוצאה.
₪500 לחודש בתשואה של 7% לאורך 30 שנה = כ-₪610,000. הכפלת ההפקדה ל-₪1,000 לחודש = כ-₪1,220,000. ההבדל גדל באופן ליניארי — כל שקל שמוסיפים היום שווה פחות ממה שיהיה שווה בעוד 30 שנה. לחישוב כמה שנים נדרשות להגיע לעצמאות פיננסית, ראו את מחשבון צמיחת השקעות ואת מחשבון חופש פיננסי.
שאלות נפוצות
כמה כסף כדאי להשקיע כל חודש?
אין שיעור חיסכון שמתאים לכולם. בחרו סכום שמתאים לתקציב ולהתחייבויות שלכם, לאחר שהבאתם בחשבון חובות, הוצאות בלתי צפויות ומועד השימוש בכסף. המחשבון מאפשר לראות כיצד סכומים והנחות שונים משפיעים על התוצאה.
מהי שיטת ממוצע עלות (DCA)?
בהפקדה בסכום קבוע קונים יותר יחידות כשהמחיר נמוך ופחות כשהוא גבוה. הפקדות קבועות מפזרות את עיתוי ההשקעה, אך אינן מבטיחות מחיר ממוצע נמוך יותר, תשואה חיובית או הגנה מירידות.
מה האפשרויות המרכזיות לחיסכון חודשי בישראל?
אפשרויות חיסכון עשויות לכלול מוצרים פנסיוניים, קרן השתלמות, חשבון השקעות או פיקדון. התנאים, הנזילות, הסיכון והמס שונים בין המוצרים; בדקו את הכללים והעלויות לפני בחירה.